据彭博消息，联合国药物管制署的调查显示，每年全球进行了价值2万亿美元的非法交易，花旗银行、JP摩根等大型金融机构默许了这一非法生态。
一直以来，人们普遍认为加密货币的主要用途是洗钱和非法交易，因其“点对点”的特性，缺乏审查和监督，许多非法交易通过加密货币进行。那么，中心化、强监管的银行是否足够合法安全?其实，现代银行业也纵容了众多非法交易。联合国药物管制署的调查指出，花旗银行、JP摩根、ING、德意志银行等欧美众多金融机构也参与了其中。
美国花旗银行
花旗银行总部位于纽约曼哈顿，是美国第三大银行。其旗下的Banamex US银行从2007年-2012年，因帮助客户从美国向墨西哥汇款，对反洗钱的管理不足，2015年被美国政府罚款2.4亿美元。
JP摩根
2014年，美国政府公布，华尔街史上最臭名昭著的骗子BernardLawrenceMadoff使用该银行的账户，共计处理了650亿美元的非法收入。该银行，因长期无视这些行为，被政府罚款20.5亿美元。
汇丰银行
汇丰银行在2012年，对于墨西哥汇入的6700亿美元并没有尽心足够的审查，而被当局进行调查。最终与政府达成和解，支付了20亿美元罚款，实际上，该银行为中南美各国的洗钱以及毒品交易提供了便利。
加密货币并非主力
一直以来，人们普遍认为加密货币的主要用途是洗钱。但事实上，使用加密货币进行的非法金融活动已经减少了很多。美国缉毒局(DEA)的知情人士透露，在2013年，比特币交易的90%均为非法交易，而到了2018年，这一数据已经下降到了10%，目前绝大多数的比特币交易都是投资与投机性交易。
当然，monero和zcash因其匿名性也在一定程度上被应用，但是DEA透露，考虑到monero和zcash的流动性不足，目前发现的非法交易的绝大多数还是通过比特币进行。
比特币当今的交易量不过每日50亿美元左右，即使其中10%均为非法交易，每年也不过千余亿美元。日本警察厅的一部分报告也显示，2017年报告的洗钱案件中，涉及加密货币的比例仅为0.17%。与传统机构相比，目前通过加密货币进行非法交易的数额并非很高。
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