金融界每年非法交易额度高达2万亿美元 加密货币并非主力

据彭博消息,联合国药物管制署的调查显示,每年全球进行了价值2万亿美元的非法交易,花旗银行、JP摩根等大型金融机构默许了这一非法生态。

一直以来,人们普遍认为加密货币的主要用途是洗钱和非法交易,因其“点对点”的特性,缺乏审查和监督,许多非法交易通过加密货币进行。那么,中心化、强监管的银行是否足够合法安全?其实,现代银行业也纵容了众多非法交易。联合国药物管制署的调查指出,花旗银行、JP摩根、ING、德意志银行等欧美众多金融机构也参与了其中。

美国花旗银行

花旗银行总部位于纽约曼哈顿,是美国第三大银行。其旗下的Banamex US银行从2007年-2012年,因帮助客户从美国向墨西哥汇款,对反洗钱的管理不足,2015年被美国政府罚款2.4亿美元。

JP摩根

2014年,美国政府公布,华尔街史上最臭名昭著的骗子BernardLawrenceMadoff使用该银行的账户,共计处理了650亿美元的非法收入。该银行,因长期无视这些行为,被政府罚款20.5亿美元。

汇丰银行

汇丰银行在2012年,对于墨西哥汇入的6700亿美元并没有尽心足够的审查,而被当局进行调查。最终与政府达成和解,支付了20亿美元罚款,实际上,该银行为中南美各国的洗钱以及毒品交易提供了便利。

加密货币并非主力

一直以来,人们普遍认为加密货币的主要用途是洗钱。但事实上,使用加密货币进行的非法金融活动已经减少了很多。美国缉毒局(DEA)的知情人士透露,在2013年,比特币交易的90%均为非法交易,而到了2018年,这一数据已经下降到了10%,目前绝大多数的比特币交易都是投资与投机性交易。

当然,monero和zcash因其匿名性也在一定程度上被应用,但是DEA透露,考虑到monero和zcash的流动性不足,目前发现的非法交易的绝大多数还是通过比特币进行。

比特币当今的交易量不过每日50亿美元左右,即使其中10%均为非法交易,每年也不过千余亿美元。日本警察厅的一部分报告也显示,2017年报告的洗钱案件中,涉及加密货币的比例仅为0.17%。与传统机构相比,目前通过加密货币进行非法交易的数额并非很高。