新加坡金融管理局更新ICO监管指南 引入“新支付框架”

针对那些试图通过初始代币发行(ICO)募集资金的企业,新加坡金融管理局更新了监管指南。在原指导方针草案的基础上,更新的修订案引入了“新支付框架”(New Payments Framework),其中详细阐述了新加坡中央银行对某些特定机构该如何遵守反洗钱(AML)和反恐怖主义融资(CFT)的政策指示和立场。(注:新加坡金融管理局在当地一直扮演着中央银行的角色)

新加坡金融管理局更新监管指南 关注ICO反洗钱风险

这些机构几乎涵盖了所有与初始代币发行资产活动有关的每一个参与方,包括代币发行方、促进线上平台交易的人和机构、以及那些提供相关代币财务咨询服务的人和机构——现在,每一方都会受到法律的约束,包括:

1、初始代币发行的发行方必须获得新加坡资本市场服务许可;

2、提供初始代币发行财务顾问的人和机构必须要获得财务顾问服务许可;

3、数字资产交易所必须获得新加坡金融管理局的批准和确认。

新加坡金融管理局的“新支付框架”中还明确表示,所有相关机构都有责任采取适当的措施来识别、了解和评估潜在的洗钱及恐怖主义融资风险。根据新加坡金融管理局更新的指南要求,机构需要制定和实施内部政策,并且根据法律规定,允许新加坡金融管理局(中央银行)监督客户尽职调查、交易、以及财务记录等信息。

新加坡金融管理局在更新的指南中还提到,即便加密代币不属于证券,但它仍然需要确认是否符合该国反洗钱和反恐怖主义融资法案的要求——这意味着,如果初始代币发行的项目方一旦被新加坡情报机构和联合国发现他们与恐怖分子或团队合作,就可能会被定性为存在可疑活动并需要承担相应的法律责任。

今年十一月,新加坡金融管理局已经向该国议会提交了一项全新的“支付服务法案”(Payment Services Bill),允许在现行法律框架下的国内和国际汇款和外汇交易中使用数字货币。根据本次更新的指南中提到,“支付服务法案”将会积极推动监管初始代币发行行业里的反洗钱和反恐怖主义融资行为,其中提到:

“只要你提供任何数字支付代币交易服务、或是提供任何形式的数字支付代币交换服务,就必须获得相应的许可,并且要遵守支付服务法案反洗钱和反恐怖主义融资规定。同时,你还需要制定内部政策、业务流程和控制措施,解决、防范洗钱和恐怖主义融资风险。”